Qu’est-ce qu’un prêt vert ?
Avec l’essor des prêts et obligations verts et liés au développement durable (parmi d’autres produits), le marché de la dette est parvenu à maturité pour apporter des solutions à la crise climatique. Les prêts verts constituent une incitation claire à allouer des capitaux à des projets de décarbonation. Lorsqu’un projet répond aux critères ESG pertinents et qu’une clause verte a été inscrite dans la transaction, celle-ci peut être qualifiée de prêt vert. L’emprunteur peut en bénéficier sous la forme d’un coupon plus faible ou d’une commission de sortie variable basée sur les performances du projet par rapport à un ensemble d’objectifs.
La dette verte offre un mécanisme permettant aux emprunteurs de bénéficier directement de l’amélioration de la performance environnementale et/ou sociale de leurs actifs grâce à des coûts de prêt réduits, et aux prêteurs d’allouer des capitaux à des actifs plus durables, améliorant ainsi le profil ESG de leur portefeuille de prêts.
Quels sont les avantages d’un prêt vert pour mon entreprise ?
Les projets qui produisent un résultat environnemental et/ou social positif peuvent être éligibles à un financement durable. Vous pouvez profiter de l’écart de crédit généralement accordé aux projets durables pour réduire vos dépenses et améliorer le profil de votre actif.
Les prêts verts sont des transactions financières durables dont le résultat est lié à des objectifs quantitatifs ESG. En voici quelques exemples :
- KWh économisés
- Réduction des émissions de CO2e des champs d’application 1, 2 et 3
- Utilisation de produits adaptés à l’économie circulaire
- Certification BREEAM obtenue (excellente ou supérieure)
- Mesures de gestion de l’eau et des déchets incluses
L’utilisation d’un prêt vert contribuera à présenter votre actif comme le meilleur de sa catégorie en termes de performance ESG et vous permettra de bénéficier d’une remise marginale sur le coupon ou la commission de sortie du prêt.
Les prêts verts peuvent être utilisés pour financer :
- Acquisitions
- Développements
- Rénovations
- Projets d’infrastructure (par exemple, énergie renouvelable)
- Prévention de la pollution, conservation de l’eau et des sols et projets en faveur de la biodiversité
Comment Longevity peut vous aider ?
Longevity Partners propose des services de conseil et des Second Party Opinions pour le financement de votre dette. Nous vous aidons à créer la structure de gouvernance nécessaire à l’obtention d’un prêt vert et nous vous présentons un rapport annuel sur l’avancement de votre transaction par rapport aux indicateurs clés de performance définis dans la clause verte de l’accord.
- Longevity rédige un cadre de financement durable, définissant les politiques et la gouvernance relatives à l’utilisation des fonds, au processus d’évaluation et de sélection des projets, à la gestion des fonds et à l’établissement de rapports. Ce document peut être rédigé pour l’emprunteur ou le prêteur ; lors de l’émission d’un prêt vert, les deux parties doivent se mettre d’accord sur les principes directeurs définis dans le document.
- Longevity suit les opportunités de prêts verts à travers vos transactions financières et applique le cadre pour tirer profit des incitations financières présentes lors de l’émission de prêts verts.
- Longevity publie des rapports annuels sur votre prêt vert qui suivent les projets par rapport à l’avancement du programme afin de déterminer si le prélèvement sur le(s) prêt(s) concerné(s) a été dépensé pour atteindre les KPI sélectionnés.
- Nous proposons des opinions de seconde partie qui garantissent aux emprunteurs et aux prêteurs la qualité d’un prêt vert, comparent les objectifs aux cadres internationaux et alignent la transaction sur les critères de la LMA/ICMA.
- Longevity fournit une seconde opinion indépendante (SPO) sur l’alignement de la transaction avec les principes du marché, les réglementations et les meilleures pratiques du marché. Nos SPOs sont alignés sur les directives de LMA/LSTA pour les examens externes.
Longevity évalue la conformité du projet avec les principes de la LMA/ICMA en matière de prêts verts, de prêts liés au développement durable et de prêts sociaux. Nous évaluons également l’adéquation de l’utilisation des fonds par rapport aux exigences de l’évaluation et de la sélection des projets, ainsi qu’aux objectifs du client tels qu’ils sont définis dans le cadre de financement durable. En outre, nous utilisons une méthodologie d’évaluation indépendante pour déterminer l’adéquation du projet à un ensemble de critères minimaux d’éligibilité et pour établir une correspondance avec la taxonomie de l’UE.
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