Was sind Grüne Kredite?
Grüne Kredite, auch Green Loans genannt, können ein attraktives Finanzierungsinstrument sein, das sich auch für die Bewältigung der Herausforderungen der Klimakrise eignet. Banken und Kreditinstitute berücksichtigen zunehmend ESG-Kriterien, die nachhaltige Finanzierungsobjekte unterstützen, wie z.B. Ausgaben, die die Entwicklung der ökologischen Landwirtschaft fördern oder Investitionen für Klimaschutz- und Ressourceneinsparungsinitiativen. Dies kann dem Kreditnehmer in Form eines niedrigeren Zinssatzes oder einer variablen Ausstiegsgebühr zugutekommen.
Grüne Kredite bieten Kreditnehmern die Möglichkeit, durch niedrigere Kreditkosten direkt von der Verbesserung der ökologischen und/oder sozialen Leistung ihrer Anlagen zu profitieren. Kreditgeber haben die Möglichkeit, Kapital in nachhaltigere Anlagen zu investieren und so das ESG-Profil ihres Kreditportfolios zu verbessern.
Wie kann ein Unternehmen von einem grünen Kredit profitieren?
Projekte, die positive Anreize erzielen wollen, können eine nachhaltige Finanzierungsmöglichkeit in Betracht ziehen. Profitieren Sie von den geringeren Finanzierungskosten, die nachhaltigen Projekten in der Regel gewährt werden, um das Profil Ihrer Portfolios zu verbessern.
Grüne Kredite sind nachhaltige Finanzierungsmittel, deren Vergabe in der Regel von der Leistung eines Unternehmens in Bezug auf seine nachhaltige Performance und ESG-Ziele abhängig ist. Dabei gilt:
- Eingesparte KWh
- Verringerung der CO2e-Emissionen nach Scope 1, 2 und 3
- Verwendung von Produkten, die den Prinzipien der Kreislaufwirtschaft entsprechen
- Erhalt einer BREEAM-Zertifizierung mit der Auszeichnung „ausgezeichnet“
- Wasser-/Abfallmanagementmaßnahmen
Die Verwendung eines grünen Kredits unterstreicht die Position Ihrer Anlage als Best-in-Class in Bezug auf ESG-Performance und kann einen leichten Abschlag auf den Zinssatz oder die Ausstiegsgebühr des Kredits gewähren.
Grüne Kredite können zur Finanzierung folgender Maßnahmen eingesetzt werden:
- Akquisitionen
- Erschließungen
- Sanierungen und Renovierungen
- Infrastrukturprojekte (z. B. erneuerbare Energien)
- Projekte zur Vermeidung von Umweltverschmutzung, zum Schutz von Wasser und Boden sowie zur Förderung der biologischen Vielfalt
Wie funktionieren Grüne Kredite?
Grüne Kredite und nachhaltige Finanztransaktionen richten sich nach den Grundsätzen der Loan Market Association. Um die Marktstandards zu erfüllen, müssen Sie ein umfassendes Rahmenwerk für nachhaltige Finanzierungen erstellen, in dem Ihre Richtlinien und Ihre Unternehmensführung in Bezug auf die folgenden Grundsätze festgelegt sind:
- Verwendung von Erträgen
- Verfahren für die Projektbewertung und -auswahl
- Verwaltung des Erlöses
- Berichterstattung
Auf der dieser Grundlage können Möglichkeiten für grüne Kredite ermittelt und ihre Fortschritte im Vergleich zu den Zielvorgaben während der Vergabe- und Nichtvergabephase des Projekts verfolgt werden.
Wie kann Longevity Partners helfen?
Longevity Partners bietet Beratungsdienste und Second Party Opinions für Fremdfinanzierung an. Wir helfen Ihnen bei der Schaffung der Governance-Struktur, die für die Finanzierung grüner Kredite erforderlich ist. Dabei erstatten wir jährlich Bericht über den Fortschritt Ihrer Transaktion im Vergleich zu den in der nachhaltigen Klausel des Vertrags festgelegten KPIs.
- Longevity Partners entwirft ein Sustainable Finance Framework, das die Richtlinien und die Governance in Bezug auf die Verwendung der Erlöse, den Prozess der Projektbewertung und -auswahl, die Verwaltung der Erlöse und die Berichterstattung definiert. Dieses Dokument kann sowohl für den Kreditnehmer als auch für den Kreditgeber erstellt werden; bei der Vergabe eines grünen Kredits müssen sich die beiden Parteien auf die in dem Dokument festgelegten Grundsätze einigen.
- Longevity verfolgt die Möglichkeiten für grüne Kredite bei Ihren Finanztransaktionen und wendet den Rahmen an, um die finanziellen Anreize zu nutzen, die bei der Vergabe von grünen Krediten bestehen.
- Longevity erstellt jährliche Berichte über Ihr grünes Darlehen, in denen die Projekte anhand des Fortschritts des Plans verfolgt werden, um festzustellen, ob die Inanspruchnahme des/der betreffenden Darlehens/Darlehen zur Erreichung der ausgewählten KPIs verwendet wurde.
- Wir bieten Second Party Opinions an, die Darlehensnehmern und Darlehensgebern die Qualität eines grünen Darlehens zusichern, die Ziele mit internationalen Rahmenwerken vergleichen und die Transaktion an den LMA/ICMA-Kriterien ausrichten.
- Longevity bietet eine unabhängige Second Party Opinion (SPO) zur Ausrichtung der Transaktion an Marktprinzipien, Vorschriften und bewährten Verfahren auf dem Markt. Unsere SPOs sind auf die LMA/LSTA-Richtlinien für externe Prüfungen abgestimmt.
Mit unseren SPOs bewertet Longevity die Übereinstimmung des Projekts mit den relevanten LMA/ICMA-Grün-, Nachhaltigkeits- und Sozialprinzipien für Darlehen. Wir bewerten auch die Eignung der Verwendung der Erlöse im Hinblick auf die Anforderungen für die Projektbewertung und -auswahl sowie die Ziele des Kunden, wie sie im entsprechenden Rahmenwerk für nachhaltige Finanzierung festgelegt sind. Darüber hinaus verwenden wir eine unabhängige Bewertungsmethode, um die Eignung des Projekts im Hinblick auf eine Reihe von Mindestkriterien für die Förderfähigkeit zu bestimmen und die Ausrichtung auf die EU-Taxonomie abzubilden.
RAHMEN FÜR NACHHALTIGE FINANZIERUNG
Unser Expertenteam kann einen Rahmen für nachhaltige Finanzierung erstellen, um den Zugang zu grünen Krediten/Anleihen zu erleichtern. Das Rahmenwerk ist ein Dokument, das es Kreditgebern oder Kreditnehmern ermöglicht, die Governance ihrer nachhaltigen Finanztransaktionen zu definieren. Das Rahmenwerk orientiert sich an den LMA/ICMA-Grundsätzen, die bewährte Praktiken im Bereich der nachhaltigen Finanzierung widerspiegeln, und folgt diesen. Darüber hinaus werden förderfähige Projekte anhand der EU-Taxonomie-Methode abgebildet, um die Berichterstattung zu erleichtern. Mit einem solchen Rahmen können Sie ein grünes Darlehen ausgeben und im Vergleich zu einer herkömmlichen Finanztransaktion einen Rabatt auf den Darlehenszins erzielen.
SECOND PARTY OPINIONS
Wir bieten einen Second Party Opinion Service zur Überprüfung von Green Loans oder Sustainability Linked Finance Frameworks an, die Kreditnehmern und Kreditgebern die Qualität eines grünen Kredits zusichern, Ziele mit internationalen Frameworks vergleichen und die Transaktion an die LMA/ICMA-Kriterien anpassen.
Longevity erstellt eine unabhängige Second Party Opinion (SPO) über die Übereinstimmung der Transaktion mit den Marktprinzipien, den Vorschriften und den besten Praktiken auf dem Markt. Unsere SPOs orientieren sich an den LMA/LSTA-Richtlinien für externe Überprüfungen.
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